2011年03月06日 (日) | Edit |
自分が方向付けた投資方針と同感するところが多いこの著者
１つのサンプルとして。※読み返し用（備忘録）
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
●経済的な安定を得られるレベル
「10年後無借金で年間家賃収入を1,000万円、市場価値数千万円の実物資産（不動産）を保有すること」
●購入物件の利回りを20％を前提にレベル達成に向けた3ステップのイメージ
��1,500万円のアパートを一棟購入（利回り20％で満室時の年間家賃収入300万円） ⇒1,500万円で利回り20％の物件であれば、6〜7年で回収。購入にはできるだけ低金利で長期ローンを組んで、繰り上げ返済はほどほどにして資金を蓄える
�⊆，砲發Π貪鐺韻犬�1,500万円のアパートを購入する ⇒蓄えた資金を元手に1〜2年後にまたローンを組んで1,500万円の物件を購入
��2,000万円のアパートを一棟購入（利回り20％で満室時の年間家賃収入400万円 ⇒同じように資金を蓄え、1〜2年後に2,000万円の物件を購入
●イールドギャップは、最低でも12％確保
インフレになって長期金利が上昇するリスクを想定して、低金利ローンが組めず、十分なイールドギャップがとれないなら、物件購入を潔く諦める勇気も必要
●「資産を生み出す仕組み」をまず入手する
資産性よりも収益を重視する。都心の一等地マンションとなれば資産性は高く、所有欲はみたされると思うが、資産性と収益性とは、必ずイコールではない。むしろ、逆。持たざる者は、資産そのものではなく「資産を生み出す仕組み」をまず手に入れる必要あり。
●現金「300万円」から
自己資金最低ライン。プラス身内から一時的にお金を借りて「見せ金」を見せるのも一つの方法。
●収益物件の検索サイト
⇒普通の利回り物件でも掲載日に注目する。
⇒築古物件は、ヤフーやHOME、アットで検索条件を「土地」として探す。土地の古家が建ってるケースあり。
・健美家：価格帯やアパート、マンションなどの種類別、利回り15％以上などの条件検索に優れている。
・楽待：「買いニーズ」を登録することにより、情報が「楽」に「待」って届く。1日1回の新着情報あり。非公開物件の情報あり。
・ヤフー！不動産：収益物件の専門サイトではないため一棟ものや利回りの掲載なし。ほかの投資家と比較的競合しづらく、掘り出し物に出合える可能性も！
・不動産投資連合隊：全国に提携の不動産業者があり物件数が比較的に多い。掲載情報から路線価、周辺状況も下調べがしやすい。比較的、北海道、福岡が強い。収支シミュレーション可。
＜掘り出し物向け＞
・HOME'S不動産投資：1200社以上の不動産会社が参加し、物件豊富で「収益シミュレーション」有。回転率低下予測や返済状況をグラフ化可
・アットホームウェブ：一棟アパートを探すには、「買う」→「ビル・一括マンション・その他」を選択。収益物件専門サイトでなはないため、他の投資家と競合しづらい。
●地方物件の満室の秘訣
敷金礼金をゼロ、入居にかかる初期費用を家主負担で全てゼロ。事務手数料、火災保険料から家賃保証会社への保証金、さらには１ヵ月分の前家賃まで家主が負担。さらに２年ごとの更新料もなし。そうすれば、競合物件から入居者が移ってきやすくなる。更新料を払うより引っ越したほうが１ヵ月分の家賃が浮くから絶対トク。その分家賃は相場より１割高めの設定なので、２年住んでもらえれば初期費用を回収できる。入居者は高めの家賃を払えないから引っ越さないのではなく、引越し費用が出せないから引っ越さない。目の付け所と「ニッチで勝負」の真骨頂
●財政難の自治体、企業城下町や大学付近はあえて避ける
・財政難の自治体では、不動産屋への謝礼（広告料）が家賃の３ヵ月分、４ヵ月分というのが相場のところがある。
・その地域の産業構造や人口動態は、ネットで調べ、下見の際は、必ず市役所に足を運んで、都市計画や産業の振興なども調査すべし。⇒HOMEでは、空室率や家賃相場、希望の間取りや家賃、地図上でよく閲覧される物件の多い順に色分けして表示するサービスあり。
・競合がひしめき合わない、かといって過疎化もしていないほどよいところで勝負を仕掛けるべき。
・地方物件は、土地鑑のあるところ。
●地方物件の部屋の広さ条件
最低限「単身者用で あっても一戸当たり８坪（約26.4�屐法�
⇒地方ではそもそも広いのが当たり前で、移動手段は車が多いので立地の優位性は望めず、地方で狭い部屋が勝負するには大幅に家賃を下げるしかない。家賃を下げると利回りが下がるので、そういう勝負の仕方しかできない物件は買うべきでない。
●駐車場
最低限として敷地内に全世帯分の駐車場が確保されていることは、地方で物件を買うなら絶対条件
●木造建築について
木造建築というのは、あとからどうにでも補強や修繕が可能なので、築古でも恐れないでいい。逆に鉄骨造や鉄筋コンクリート造のマンションの方が、ボロ物件の場合は怖い。鉄鋼は1回錆びたら直せないし、錆の侵食により主要構造の強度が大きく損なわれているいる可能性があるものは手を出してはならない。しかも、ダメージ部分が外観からわかりづらいところも怖い点。ポイントは、リフォームして生まれ変わったところをイメージできるかどうか。
●瑕疵担保免責物件でも大丈夫
敬遠され、ライバルが減り、有利で買える可能性がある。いくら「瑕疵担保免責」を承知で買ったとしても、売主が宅建業者の場合、重大な瑕疵があった時は、補修工事や損害賠償、契約解除権を請求できる。そして、個人間の取り引きでも売主が瑕疵を知りながら買主に告げなかった場合は、やはり責任を追及できる。売買仲介業者もそんなもめごと嫌うせいか、あまり市場に出回っていない。
●古家付きの「土地」ならば値引きのチャンス
「建物を使うのは勝手だけれど、あくまで取り壊すことが前提で土地だけを売った」ということで、建物への責任は一切なくなる。その場合、ほとんど土地値の相場程度で売りに出ている。更地にする費用がかかるから長期で売れ残っているのであれば、値下げを引き出すこと可。瑕疵担保免責のある物件に重大な瑕疵がある可能性はそんなに高くないと思う。面倒事を引き起こす物件であれば、その箇所を告知するだろうし、瑕疵を隠して売るのは得策ではない。大抵の瑕疵はリフォームでなんとか修繕できるわけですから、築古木造の「瑕疵担保免責」は恐れるに足らず！
●その物件はなぜ空室なのか・・・
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ひとまず、ここまで。
１つのサンプルとして。※読み返し用（備忘録）
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●経済的な安定を得られるレベル
「10年後無借金で年間家賃収入を1,000万円、市場価値数千万円の実物資産（不動産）を保有すること」
●購入物件の利回りを20％を前提にレベル達成に向けた3ステップのイメージ
��1,500万円のアパートを一棟購入（利回り20％で満室時の年間家賃収入300万円） ⇒1,500万円で利回り20％の物件であれば、6〜7年で回収。購入にはできるだけ低金利で長期ローンを組んで、繰り上げ返済はほどほどにして資金を蓄える
�⊆，砲發Π貪鐺韻犬�1,500万円のアパートを購入する ⇒蓄えた資金を元手に1〜2年後にまたローンを組んで1,500万円の物件を購入
��2,000万円のアパートを一棟購入（利回り20％で満室時の年間家賃収入400万円 ⇒同じように資金を蓄え、1〜2年後に2,000万円の物件を購入
●イールドギャップは、最低でも12％確保
インフレになって長期金利が上昇するリスクを想定して、低金利ローンが組めず、十分なイールドギャップがとれないなら、物件購入を潔く諦める勇気も必要
●「資産を生み出す仕組み」をまず入手する
資産性よりも収益を重視する。都心の一等地マンションとなれば資産性は高く、所有欲はみたされると思うが、資産性と収益性とは、必ずイコールではない。むしろ、逆。持たざる者は、資産そのものではなく「資産を生み出す仕組み」をまず手に入れる必要あり。
●現金「300万円」から
自己資金最低ライン。プラス身内から一時的にお金を借りて「見せ金」を見せるのも一つの方法。
●収益物件の検索サイト
⇒普通の利回り物件でも掲載日に注目する。
⇒築古物件は、ヤフーやHOME、アットで検索条件を「土地」として探す。土地の古家が建ってるケースあり。
・健美家：価格帯やアパート、マンションなどの種類別、利回り15％以上などの条件検索に優れている。
・楽待：「買いニーズ」を登録することにより、情報が「楽」に「待」って届く。1日1回の新着情報あり。非公開物件の情報あり。
・ヤフー！不動産：収益物件の専門サイトではないため一棟ものや利回りの掲載なし。ほかの投資家と比較的競合しづらく、掘り出し物に出合える可能性も！
・不動産投資連合隊：全国に提携の不動産業者があり物件数が比較的に多い。掲載情報から路線価、周辺状況も下調べがしやすい。比較的、北海道、福岡が強い。収支シミュレーション可。
＜掘り出し物向け＞
・HOME'S不動産投資：1200社以上の不動産会社が参加し、物件豊富で「収益シミュレーション」有。回転率低下予測や返済状況をグラフ化可
・アットホームウェブ：一棟アパートを探すには、「買う」→「ビル・一括マンション・その他」を選択。収益物件専門サイトでなはないため、他の投資家と競合しづらい。
●地方物件の満室の秘訣
敷金礼金をゼロ、入居にかかる初期費用を家主負担で全てゼロ。事務手数料、火災保険料から家賃保証会社への保証金、さらには１ヵ月分の前家賃まで家主が負担。さらに２年ごとの更新料もなし。そうすれば、競合物件から入居者が移ってきやすくなる。更新料を払うより引っ越したほうが１ヵ月分の家賃が浮くから絶対トク。その分家賃は相場より１割高めの設定なので、２年住んでもらえれば初期費用を回収できる。入居者は高めの家賃を払えないから引っ越さないのではなく、引越し費用が出せないから引っ越さない。目の付け所と「ニッチで勝負」の真骨頂
●財政難の自治体、企業城下町や大学付近はあえて避ける
・財政難の自治体では、不動産屋への謝礼（広告料）が家賃の３ヵ月分、４ヵ月分というのが相場のところがある。
・その地域の産業構造や人口動態は、ネットで調べ、下見の際は、必ず市役所に足を運んで、都市計画や産業の振興なども調査すべし。⇒HOMEでは、空室率や家賃相場、希望の間取りや家賃、地図上でよく閲覧される物件の多い順に色分けして表示するサービスあり。
・競合がひしめき合わない、かといって過疎化もしていないほどよいところで勝負を仕掛けるべき。
・地方物件は、土地鑑のあるところ。
●地方物件の部屋の広さ条件
最低限「単身者用で あっても一戸当たり８坪（約26.4�屐法�
⇒地方ではそもそも広いのが当たり前で、移動手段は車が多いので立地の優位性は望めず、地方で狭い部屋が勝負するには大幅に家賃を下げるしかない。家賃を下げると利回りが下がるので、そういう勝負の仕方しかできない物件は買うべきでない。
●駐車場
最低限として敷地内に全世帯分の駐車場が確保されていることは、地方で物件を買うなら絶対条件
●木造建築について
木造建築というのは、あとからどうにでも補強や修繕が可能なので、築古でも恐れないでいい。逆に鉄骨造や鉄筋コンクリート造のマンションの方が、ボロ物件の場合は怖い。鉄鋼は1回錆びたら直せないし、錆の侵食により主要構造の強度が大きく損なわれているいる可能性があるものは手を出してはならない。しかも、ダメージ部分が外観からわかりづらいところも怖い点。ポイントは、リフォームして生まれ変わったところをイメージできるかどうか。
●瑕疵担保免責物件でも大丈夫
敬遠され、ライバルが減り、有利で買える可能性がある。いくら「瑕疵担保免責」を承知で買ったとしても、売主が宅建業者の場合、重大な瑕疵があった時は、補修工事や損害賠償、契約解除権を請求できる。そして、個人間の取り引きでも売主が瑕疵を知りながら買主に告げなかった場合は、やはり責任を追及できる。売買仲介業者もそんなもめごと嫌うせいか、あまり市場に出回っていない。
●古家付きの「土地」ならば値引きのチャンス
「建物を使うのは勝手だけれど、あくまで取り壊すことが前提で土地だけを売った」ということで、建物への責任は一切なくなる。その場合、ほとんど土地値の相場程度で売りに出ている。更地にする費用がかかるから長期で売れ残っているのであれば、値下げを引き出すこと可。瑕疵担保免責のある物件に重大な瑕疵がある可能性はそんなに高くないと思う。面倒事を引き起こす物件であれば、その箇所を告知するだろうし、瑕疵を隠して売るのは得策ではない。大抵の瑕疵はリフォームでなんとか修繕できるわけですから、築古木造の「瑕疵担保免責」は恐れるに足らず！
●その物件はなぜ空室なのか・・・
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ひとまず、ここまで。
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